2012年3月27日上午,北京石油交易所(以下簡稱“北油所”)、中國出口信用保險公司第四營業(yè)部(以下簡稱“中信保”)和中國建設(shè)銀行北京市分行(以下簡稱“建設(shè)銀行”)在北油所金融街辦公區(qū)交易大廳,聯(lián)合舉辦戰(zhàn)略合作簽約儀式。這標(biāo)志著北油所在完善金融服務(wù),協(xié)助會員企業(yè)解決融資難題方面,又向前邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。
近年來,隨著中小企業(yè)規(guī)模的不斷發(fā)展,其資金需求增速迅猛,但是信貸融資問題制約了中小企業(yè)的發(fā)展。目前,融資方式單一、信息渠道不對稱以及中小企業(yè)信用問題、財務(wù)管理問題等,都成為了中小企業(yè)完成融資的難題。為解決上述問題,自2011年開始,北油所先后與工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、光大銀行等多家銀行以及保險公司、擔(dān)保公司、貸款公司等金融機(jī)構(gòu)合作,設(shè)計(jì)推出了訂單融資、聯(lián)貸聯(lián)保、商品融資、擔(dān)保公司參與的擔(dān)保融資、票據(jù)質(zhì)押、商票保貼及國內(nèi)信用證融資等多種融資模式,幫助會員企業(yè)拓寬融資渠道。同時,考慮到大部分會員企業(yè)成立年限短、抵押資產(chǎn)不足等問題,北油所與中信保、建設(shè)銀行經(jīng)過多次論證,共同設(shè)計(jì)推出了 “油信通”融資產(chǎn)品。該產(chǎn)品是基于信用銷售和信用保險基礎(chǔ)上的一種融資方式,不需要資產(chǎn)抵押,只需在貿(mào)易環(huán)節(jié)生成的應(yīng)收賬款即可實(shí)現(xiàn)融資。
“油信通”融資產(chǎn)品自2011年11月29日成功舉行推介會以來,歷時近4個月的試運(yùn)營,已有40余家石油石化企業(yè)確定了融資意向,其中23家通過了北油所、中信保、建設(shè)銀行三方審核,正在開展融資工作,融資額度將近5億元。
這次北油所與中信保、建設(shè)銀行三方戰(zhàn)略合作協(xié)議的簽署,將進(jìn)一步推動北油所融資服務(wù)創(chuàng)新工作,為廣大會員企業(yè)提供更多流程快、周期短、費(fèi)用低的優(yōu)質(zhì)融資產(chǎn)品,助力會員企業(yè)及整個石油石化行業(yè)的健康發(fā)展。進(jìn)一步推動首都金融創(chuàng)新與石油基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的結(jié)合,促進(jìn)參與各方形成相互依存、相互促進(jìn)、合作共贏的新局面。
【“油信通”融資流程】
(一)企業(yè)準(zhǔn)備油信通所需要的材料;
(二)企業(yè)提供下游客戶信息,填寫中信保要求的報表;
(三)企業(yè)與北油所簽訂“融資服務(wù)協(xié)議”;
(四)中信保對企業(yè)的下游進(jìn)行信用限額評估,建設(shè)銀行對企業(yè)進(jìn)行額度審批;
(五)建設(shè)銀行與企業(yè)簽訂融資合同;
(六)企業(yè)提交用款申請,銀行T+2放款。
【“油信通”融資費(fèi)用】
綜合成本在8.5-10%之間。
【“油信通”優(yōu)惠政策】
根據(jù)國家財政部與商務(wù)部聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于2009年度中小商貿(mào)企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金使用管理有關(guān)問題的通知》,企業(yè)選擇北油所“油信通”融資產(chǎn)品,在融資過程中發(fā)生的信用保險,可以按企業(yè)實(shí)際繳納保費(fèi)的50%給予補(bǔ)助返還。
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